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Reembolsos
Casos para reembolsos de depósitos
Al procesar un depósito en Crypto2B, puede surgir una situación en la que un depósito específico no se acreditará en el saldo del cliente por las siguientes razones:
1. Nivel de riesgo excedido
Cuando es verificado por el sistema AML, el nivel de riesgo de la transacción de depósito excedió el nivel de riesgo aceptable para el cliente.
En este caso, el procesamiento del depósito se suspende. El cliente puede entonces contactar al soporte técnico y aprobar este depósito para que se acredite en el saldo. Si el cliente no desea acreditar un depósito de alto riesgo en el saldo, existe la opción de reembolsar este depósito.
2. Depósito a una dirección "marcada"
El depósito se realizó a una dirección de depósito que previamente recibió depósitos de alto riesgo (ver caso 1), y estos depósitos no fueron aprobados para acreditación, sino que fueron reembolsados.
En este caso, el procesamiento del siguiente depósito a esta dirección se suspende. Tal depósito solo puede ser reembolsado.
Este caso solo es posible para criptomonedas donde se generan diferentes direcciones de depósito para diferentes usuarios (no se utiliza el parámetro "Memo").
3. Monto por debajo del mínimo
El monto del depósito es menor que el monto mínimo requerido para acreditar el depósito en el saldo del cliente. El monto mínimo de depósito está determinado por el valor de la criptomoneda en la cuenta personal en la sección "Instrumentos".
En este caso, el procesamiento de este depósito se suspende. Tal depósito puede entonces ser complementado por depósitos posteriores a la misma dirección para que el monto total de depósitos para este instrumento sea igual o exceda el monto mínimo para acreditación, y entonces todos los depósitos se acreditarán en el saldo del cliente.
Si el cliente no desea acreditar tal depósito en el saldo, existe la opción de reembolsar este depósito.
4. Depósito en moneda no soportada
El depósito se realizó en una moneda que el cliente no seleccionó para procesamiento.
Ejemplo: entre las criptomonedas del cliente hay TRX, pero no hay token USDT en TRX. Se realizó un depósito en token USDT a la dirección obtenida para depósito de TRX.
En este caso, el procesamiento del depósito de USDT se suspende, y Crypto2B no generará una notificación sobre tal depósito para el sistema del cliente. Existe entonces la opción de reembolsar este depósito.
5. Depósito en token no soportado
El depósito se realizó en un token que no es soportado por el sistema.
Ejemplo: entre las criptomonedas soportadas por el sistema está Arbitrum, pero no el token Pendle. Se realizó un depósito en token Pendle a la dirección obtenida para depósito de Arbitrum.
En este caso, el procesamiento del depósito de Pendle se suspende. Existe entonces la opción de reembolsar este depósito.
Operación de reembolso de depósito
La operación de reembolso se realiza para enviar fondos no acreditados en el saldo del cliente a una dirección especificada y representa una transacción blockchain.
Dentro de una operación de reembolso, se pueden reembolsar uno o más depósitos de una dirección de la lista anterior.
Cómo solicitar un reembolso
Para devolver fondos de un depósito no acreditado en el saldo, el cliente necesita contactar al soporte técnico con una solicitud de reembolso de depósito.
Se debe proporcionar la siguiente información:
- nombre de la moneda
- cualquiera de los datos del depósito:
- ID del depósito en Crypto2B
- ID del depósito en el sistema del cliente
- ID de usuario
- hash de transacción
- dirección de destinatario
- dirección a la cual se deben devolver los fondos
Un reembolso puede incluir múltiples depósitos en una moneda realizados a una dirección.
Estados del depósito durante el reembolso
El depósito especificado para reembolso se transfiere al estado ForRefund:
- Casos 1 y 3: el estado
ForRefundse establece después de contactar al soporte técnico con una solicitud de reembolso - Casos 2, 4 y 5: el estado
ForRefundse establece automáticamente
Si el sistema del cliente utiliza el mecanismo de callback, Crypto2B envía un callback al sistema del cliente con información sobre el depósito en estado ForRefund.
Para depósitos del caso 4, no se genera callback.
Después de la finalización exitosa de la transacción de reembolso en la blockchain, el depósito especificado en el reembolso se transfiere al estado Refunded.
Pago de la tarifa de reembolso
Después de registrar un reembolso de depósito/depósitos con el soporte técnico, Crypto2B ejecutará una transacción blockchain para devolver los fondos. Se debe pagar una tarifa blockchain por ejecutar la transacción de reembolso.
Reembolso en moneda nativa
Para pagar la tarifa por reembolsar depósito/depósitos en moneda nativa, se utilizan fondos del depósito/depósitos reembolsable(s).
Reembolso en token
- Después de registrar el reembolso, se debe realizar un depósito en moneda nativa a la dirección del depósito/depósitos reembolsable(s) en token. El cliente puede realizar uno o más de tales depósitos.
- Crypto2B espera un depósito para pagar la tarifa de reembolso para comenzar a procesar la solicitud de reembolso.
- Los fondos de este depósito en moneda nativa se utilizan para pagar la tarifa de reembolso.
- Después de ejecutar la transacción de reembolso y pagar la tarifa blockchain, el resto no utilizado del monto del depósito para pagar la tarifa de reembolso se devuelve a la dirección de reembolso especificada.
Proceso de ejecución de reembolso de depósito
Reflejo de la tarifa de reembolso en el saldo
La tarifa blockchain por ejecutar la transacción de reembolso no se debita del saldo del cliente:
- En caso de reembolsar un depósito en moneda nativa, la tarifa se paga con los fondos del depósito reembolsable
- En caso de reembolsar un depósito en token — con los fondos del depósito ejecutado en moneda nativa para pagar la tarifa de reembolso